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洗錢危險“十面埋伏”,馬上消費爲您“排雷”

洗錢危險“十面埋伏”,馬上消費爲您“排雷”

(原標題:洗錢危險“十面埋伏”,馬上消費爲您“排雷”)

說到洗錢,大家通常會聯想到貪污、毒品等嚴重犯罪,認爲洗錢離我們的日常生活很遠。但其實不然,真實的洗錢或許就在您身邊。日常的交易行爲,也有可能“埋伏”着洗錢的風險,一念之差,您就可能成爲洗錢的“幫兇”。爲打擊洗錢犯罪,守住法律底線,馬上消費金融(以下簡稱“馬上消費”)以案釋法,爲大家科普洗錢犯罪行爲。

一、代持

代持,是指真實股東請他人代爲持有某公司的股權或股份,代持人名義上成爲公司股東。這屬於常見的經濟行爲,但如果行爲人利用自己的身份幫他人代持公司時,又明知公司可能是用非法集資款投資購買,仍與他人串通提供個人資金賬戶利用虛假支付對價的方式,購買該公司到自己名下,協助將非法集資犯罪所得及其收益轉化爲“合法”財物的,涉嫌洗錢罪。

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馬上消費提示:代持有風險,持股需謹慎。當您使用自己的身份爲他人代持公司時需要確認公司資質的合法性,卻保資金流通的合法性。切忌在幫人代持公司的過程中利用個人銀行賬戶虛假轉賬支付對價。

二、投資

在無數投資背後都暗藏着洗錢的“黑手”。如果行爲人明知投資資金來源不當,可能是貪污賄賂犯罪所得贓款的情況下,仍然藉由合法投資途徑爲其“漂白”贓款甚至利用贓款繼續獲利,涉嫌洗錢罪。

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馬上消費提示:投資有正道,貪利恐生非。當您使用他人提供的資金代爲投資的時候,需要確保資金的來源和性質是否合法,切勿爲了蠅頭小利幫不明來源的錢進行“洗白”、“錢生錢”,成爲犯罪所得資金的“漂白劑”。

三、開戶

開戶,主要指在商業銀行以本人名義開立資金賬戶,這是最日常的金融活動,然而,犯罪分子爲逃避偵查、追贓,卻大肆利用開戶行爲分散、轉移贓款。如果行爲人明知可能是黑社會性質的組織犯罪所得,仍然到銀行開立本人實名資金賬戶,協助散存鉅額現金或在不同銀行賬戶之間劃轉的,涉嫌洗錢罪。

馬上消費提醒:開戶很正常,出借要慎重。個人銀行賬戶安全不僅包括賬戶內資金安全,還包括賬戶使用的安全。當有人利用賬戶進行來路不明的資金轉入轉出時,一定要拒絕,嚴守金融安全底線,切忌因“事小”而成爲犯罪活動的“棋子”。

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反洗錢工作不僅保護了國家安全和經濟安全,同時也極大保障了廣大人民羣衆的合法利益。大家一定要從自身做起,瞭解、關注、配合國家的反洗錢工作,保護自己的合法權益,不做洗錢犯罪活動的“棋子”。

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